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2020-03-25 16:49 新浪財經綜合


  3月25日, 波士頓咨詢公司(BCG)聯合陸金所發布的《全球數字財富管理報告2019-2020:智啟財富新未來》(下稱《報告》)指出,智能理財可以通過更智慧的家庭資產配置和更有效的投教,幫助有著典型“4-2-2”式家庭的中國中產階層,解決“理財焦慮癥”。

  為投資者追求長期收益

  數據顯示,截至2018年末,大部分中產階層家庭金融資產依然以儲蓄為主,占比高達88%,而各類理財資金合計95.62萬億,投資期限都在一年以內。

5分快3   除了投資結構單一,中國投資者還普遍缺乏“投資耐心”,希望短時內(通常在一年之內)實現較為可觀的回報(通常在68%甚至以上)。這些“短錢”在影子銀行期限錯配大行其道之時也許能夠賺到“快錢”,但在新的宏觀與市場環境下必將難以為繼。

5分快3   BCG董事總經理兼全球合伙人譚彥表示,中國投資者大多喜歡一些投機性的行為,比如說在股票市場上交易更頻繁。“這會在一定程度上加劇資本市場的波動,最后大家獲得的收益也未必是好的。而智能理財則可以通過更多元的、更長期的資產配置能夠幫助投資者建立更長期投資觀,助投資者獲得更穩健的長期收益。”

  值得關注的是,中國投資者正在成熟。根據陸金所平臺數據,其平臺用戶在近兩年來已經開始不再一味追求短期高收益的產品,差異化的需求更加凸顯:有的用戶期望長期投資,愿意考慮權益類產品對資金進行長期管理;有的客戶則需要靈活周轉,做一些以月或周為周期的短期投資;而類似退休人群,要求低風險投資,則需要債券類或固定收益類產品。用戶在陸金所平臺上希望找到適合自己實際需求的投資產品,收益率則是在滿足實際需求之后的考量因素。

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